年金営業への転職｜仕事内容・将来性・年収を徹底解説【未経験でも可能？】

人生100年時代を迎え、老後の資産形成への関心がますます高まる日本。その中で、企業や個人の「年金」という重要な資産に関わる年金営業は、社会貢献性が高く、専門的なキャリアを築ける仕事として注目を集めています。

「でも、年金営業って具体的にどんな仕事？」

「金融業界の経験がないと難しそう…」

この記事では、そんな疑問や不安を持つ方のために、年金営業の具体的な仕事内容から、将来性、年収、そして転職を成功させるためのポイントまで、詳しく解説していきます。

「年金営業」とは？主な仕事内容と種類

「年金営業」と一言で言っても、その対象は大きく2つに分かれます。多くの場合、転職市場で募集される「年金営業」は、法人向けの企業年金を指します。

1. 法人向け（企業年金）営業

企業の福利厚生制度である企業年金の導入や見直しを提案するのが主な仕事です。具体的には、企業の経営者や人事担当者に対し、以下のようなコンサルティングを行います。

• 制度設計の提案：企業の財務状況や従業員のニーズに合わせ、**確定給付企業年金（DB）や確定拠出年金（DC）**といった制度の導入、または現行制度の見直しを提案します。
• 従業員への説明：導入が決まった制度について、従業員向けの説明会を開き、制度の仕組みやメリットを分かりやすく解説します（投資教育）。
• アフターフォロー：導入後も、法改正への対応や資産運用の状況報告など、長期的なサポートを行います。

相手は企業の経営層や人事のプロであり、扱うのは従業員の老後を支える大切な資産です。そのため、単なる「物売り」ではなく、高度な専門知識と信頼関係に基づくコンサルティング能力が求められます。

2. 個人向け（iDeCoなど）営業

個人型確定拠出年金（iDeCo）など、個人が任意で加入する年金制度の提案を行います。こちらは銀行の窓口や証券会社などで、個人のライフプランニングの一環として提案されることが多いです。

年金営業のやりがいと将来性

少子高齢化が進む日本では、公的年金だけで豊かな老後を送ることが難しくなりつつあります。そのため、企業年金やiDeCoといった私的年金の重要性はますます高まっています。

• 高い社会貢献性企業の福利厚生を充実させ、従業員の安心した未来を設計する手助けをすることは、非常に社会的意義の大きな仕事です。顧客から「ありがとう」と直接感謝される場面も多く、大きなやりがいを感じられます。
• 安定した市場と将来性年金制度は、一度導入されると長期にわたって続くものです。景気の波に左右されにくく、安定した市場で専門性を磨き続けることができます。法改正や制度の多様化に伴い、専門家である年金営業の需要は今後も高まっていくと予想されます。
• 専門家としてのキャリア金融、税務、法律など、幅広い専門知識が身につきます。「年金のプロフェッショナル」として、市場価値の高いキャリアを築くことが可能です。

気になる年収とキャリアパス

専門性が求められる分、年金営業の年収は一般的な営業職に比べて高い水準にあります。

• 年収未経験からの転職でも年収500万円以上からスタートすることが多く、経験やスキルを積むことで800万円～1200万円、あるいはそれ以上を目指すことも十分に可能です。インセンティブの割合が高い職種に比べ、安定した基本給の割合が高いのも特徴です。
• キャリアパス年金営業のスペシャリストとして第一線で活躍し続ける道はもちろん、チームをまとめる管理職（マネージャー）への道もあります。また、信託銀行や証券会社、生命保険会社、コンサルティングファームなど、身につけた専門性を活かして、より条件の良い企業へステップアップしていくことも可能です。

転職に必要なスキルと有利な資格

年金営業への転職を成功させるためには、どのようなスキルや資格が求められるのでしょうか。

求められるスキル

• 法人営業の経験：特に金融（銀行・証券・保険）、コンサルティング、人材業界などでの法人営業経験は高く評価されます。
• 論理的思考力と課題解決能力：顧客の複雑な課題を理解し、最適な制度を設計するための論理的な思考力が不可欠です。
• 高いコミュニケーション能力：経営層へのプレゼンテーションから、従業員への分かりやすい説明まで、相手に合わせたコミュニケーションを取る力が求められます。

あると有利な資格

• ファイナンシャル・プランナー（FP）：年金を含む、金融全般の知識を証明できます。特にAFP、CFPは評価が高いです。
• 社会保険労務士：労働法規や社会保険制度の専門家であり、人事制度への深い理解を示すことができます。
• 証券外務員：金融商品を扱う上で必須となる資格です。入社後に取得を義務付けられることがほとんどです。
• DCプランナー：確定拠出年金に特化した資格で、専門性をアピールできます。

未経験からの転職は可能か？成功のポイント

「金融業界の経験がないと無理なのでは？」と不安に思う方もいるかもしれませんが、異業種からの転職も十分に可能です。実際に、多くの金融機関が「業種未経験歓迎」の求人を出しています。

その際、重要になるのは以下の点です。

• 親和性の高い経験をアピールする：現職で培った法人営業の経験や、無形商材の提案経験、顧客との長期的な関係構築スキルなどをアピールしましょう。
• 学習意欲を示す：FP資格を自主的に取得するなど、「年金のプロになりたい」という強い学習意欲と本気度を示すことが重要です。
• 志望動機を明確にする：「なぜ、数ある仕事の中から年金営業なのか」「この仕事を通じて何を成し遂げたいのか」を、自身の経験と結びつけて具体的に語れるように準備しましょう。

専門性を武器に、社会に貢献するキャリアを

年金営業は、単に商品を売る仕事ではありません。それは、金融の専門知識を武器に、企業と従業員の未来を支えるコンサルティングの仕事です。安定した市場で、高い社会貢献性を感じながら、専門家として成長し続けられる、非常に魅力的なキャリアと言えるでしょう。

これまでの経験を活かし、新たな専門分野に挑戦したいと考えるなら、年金営業への転職はあなたの可能性を大きく広げる選択肢となるはずです。

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岩下隼人

ロイヤル合同会社　代表

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ロイヤル合同会社を設立して、新しいことに挑戦している人や、頑張っている会社を応援中。ときどき取材記者(ライター)。