東京・板橋区で事務職へ転職！暮らしやすさと地域密行型求人の魅力発見
岩下隼人
ロイヤル合同会社
プルデンシャル生命の営業へ転職｜ライフプランナーの仕事内容、年収、選考対策を徹底解説
岩下隼人
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「生命保険の営業」と聞いて、あなたはどんなイメージを抱くでしょうか。
そのイメージを覆し、「保険は愛である」という確固たる理念のもと、金融のプロフェッショナルとして顧客の生涯に寄り添い、経済的な平和と安心を届ける。それが、プルデンシャル生命保険の「ライフプランナー」です。
「自分の実力を、正当な報酬で評価されたい」
「心からお客様のためになる仕事で、人生を賭けてみたい」
この記事は、そんな熱い想いを胸に、日本で最も厳しいとも言われる営業の世界へ挑戦しようと考えている、あなたのためのガイドブックです。ライフプランナーという仕事のリアルな姿、求められる覚悟、そしてその難関を突破するための具体的な戦略まで、徹底的に解説していきます。
Contents
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ライフプランナーとは？単なる「保険営業」ではない、その仕事の本質
ライフプランナーの仕事は、単に保険商品を販売することではありません。それは、お客様とそのご家族の一生を守るための、オーダーメイドの保障を設計する、極めて専門性の高いコンサルティング業務です。
ミッションは「お客様の人生を守る」こと
ライフプランナーは、まずお客様の価値観や人生観、夢、そして不安に深く耳を傾けることから仕事を始めます。結婚、お子様の誕生、住宅の購入、独立開業、そして豊かな老後や円満な相続。お客様一人ひとりのライフプランを共有し、万が一の病気や事故、死亡といった事態が起きても、残されたご家族が経済的に困窮することなく、夢を諦めずに人生を歩み続けられるように、最適な生命保険という「経済的な保障」を設計し、提供します。
フルコミッションという働き方と、自己管理の徹底
ライフプランナーの報酬体系は、成果がダイレクトに反映される「フルコミッション制（完全歩合制）」が基本です。毎月の固定給はなく、自身が上げた成果に応じて報酬が支払われます。また、いつ、どこで、誰と会うかといった活動のすべてが、自分自身の裁量に委ねられます。それは、時間に縛られない自由な働き方であると同時に、すべてが自己責任という、個人事業主のような厳しい自己管理が求められる働き方でもあります。
顧客開拓も自分次第。終わらない自己成長
会社が見込み顧客リストを与えてくれることはありません。お客様は、すべて自分自身で開拓する必要があります。その中心となるのが、既存のお客様からの「紹介（リファラル）」です。心から満足していただいたお客様が、次のお客様を紹介してくださる。この信頼の連鎖を築けるかどうかが、ライフプランナーとして成功するための鍵となります。
また、お客様に最高のコンサルティングを提供するため、保険だけでなく、税務、法務、社会保障、資産運用といった幅広い金融知識を、常に学び続ける姿勢が不可欠です。
プルデンシャルで働くことの「やりがい」と「厳しさ」
この仕事には、他では得られない大きなやりがいと、生半可な気持ちでは乗り越えられない厳しい現実があります。
やりがい
- 人生のパートナーとしての深い感謝: お客様から「あなたに出会えて、人生の不安がなくなりました」と、心からの感謝の言葉をいただける、何物にも代えがたい喜びがあります。
- 青天井の収入: 成果を出せば、収入に上限はありません。20代、30代で年収数千万円、あるいは億を超えるトッププレイヤーも数多く存在します。
- 自由な働き方の実現: 自分の裁量でスケジュールを管理し、時間や場所に縛られない、自由なワークスタイルを確立できます。
厳しさ
- 収入ゼロのリスク: 成果が出なければ、収入は文字通りゼロになります。常に生活が成り立たなくなるリスクと隣り合わせです。
- 自己開拓の困難: 最初は、友人や知人、前職の同僚などにアプローチすることになります。そのことへの精神的な葛藤や、断られることへの恐怖心は、誰もが通る道です。
- 終わりのないプレッシャー: 常に高いパフォーマンスを維持し、自己を成長させ続けなければならないという、終わりなきマラソンのようなプレッシャーと戦い続ける必要があります。
どんな人がライフプランナーになれるのか？求められる資質
プルデンシャル生命への転職は、前職の業界や職種、営業経験の有無はほとんど問われません。事実、異業種からの転職者が数多く活躍しています。大切なのは、経験よりも、以下のような人間性や価値観です。
- 高い倫理観と利他の精神（人のために尽くせるか）
- 逆境にも屈しない、強い精神力と自己規律（自分を律せるか）
- 常に学び続ける、謙虚さと向上心（成長し続けられるか）
- プルデンシャルの理念への深い共感
スキルや知識は、入社後の徹底したトレーニングプログラムで身につけることができます。しかし、これらの根幹となる人間性だけは、教えられて身につくものではないのです。
難関を突破するための選考プロセスと面接対策
プルデンシャルの選考プロセスは、候補者の「覚悟」を問う、独特なものです。
選考の第一歩「CIS（キャリア・インフォメーション・セッション）」
これは単なる会社説明会ではありません。ライフプランナーという仕事のやりがいだけでなく、その厳しさやリスクについても、包み隠さず伝えられます。その上で、本当にこの厳しい世界に挑戦する覚悟があるのかを、候補者自身が見極めるための場です。
複数回にわたる面接プロセス
選考は、営業所長、支社長といった、現場のトップとの面接が複数回にわたって行われます。そこでは、スキルや経歴よりも、あなたの価値観や人間性、そして生命保険に対する考え方が、深く問われます。
面接で問われる「なぜ、この厳しい世界へ？」
あらゆる質問の根底にあるのは、**「なぜ、あなたは今の安定した（あるいは、これまで築いてきた）キャリアを捨ててまで、フルコミッションという過酷な世界に挑戦するのですか？」**という、本質的な問いです。
この問いに対し、「高収入を得たいから」という理由だけでは、まず通用しません。「お客様への貢献」「自己の成長」「社会的な使命感」といった、より高次の動機を、あなた自身の具体的な経験と結びつけ、揺るぎない、あなただけの言葉で語る必要があります。
また、面接では「入社後、あなたは誰に保険を提案していくのですか？」という**「マーケット」**の存在についても具体的に問われます。あなたの人脈や、アプローチできるコミュニティがどれだけあるかも、現実的な評価の対象となるのです。
ライフプランナーへの挑戦は、人生を賭けた決断
プルデンシャルのライフプランナーへの転職は、単に職場を変えることではありません。それは、これまでのキャリアや安定をリセットし、自分自身の人間力だけを頼りに、新たな人生を切り拓いていくという、まさに人生を賭けた決断です。
生半可な気持ちでは、到底務まらない厳しい世界です。しかし、それを乗り越えた先には、経済的な成功だけでなく、多くの人々から深く感謝され、人生のパートナーとして頼りにされる、何物にも代えがたい大きな誇りとやりがいが待っています。
この記事を読み、その厳しさを理解した上で、それでもなお「挑戦したい」とあなたの心が燃えるなら、その時が、あなたの挑戦の始まりです。
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ABOUT ME
ロイヤル合同会社を設立して、新しいことに挑戦している人や、頑張っている会社を応援中。ときどき取材記者(ライター)。